北京時間2月6日，華爾街今年將面臨特別嚴峻的壓力測試，美聯(lián)儲要求銀行表明他們可以在嚴峻的全球經(jīng)濟衰退期間繼續(xù)放貸。

　　好處在于：公司將更加透明地了解壓力測試的工作方式。

　　2019年的考核將假設(shè)美國失業(yè)率出現(xiàn)壓力測試史上最大躍升 —— 上升超過6個百分點，至10%。10年期國債的收益率也將隨著商業(yè)房地產(chǎn)和住房價格下跌。

　　摩根大通、高盛和花旗等大銀行必須根據(jù)假設(shè)情景來衡量他們的表現(xiàn)，并證明他們對股息和股票回購的實際計劃不會影響他們度過這種低迷時期的能力。

　　今年的測試 —— 名為綜合資本分析和評估 —— 的關(guān)鍵不同在于新近敲定的透明度行動。美聯(lián)儲周二宣布，將作出幾項調(diào)整，包括讓銀行看到監(jiān)管機構(gòu)模型的實際和假設(shè)貸款損失率。美聯(lián)儲還將向銀行提供有關(guān)影響結(jié)果的公式和變量的更多信息。

　　這些修訂可能允許銀行更接近資本最低限額的邊緣，而不必太擔(dān)心它們會低于美聯(lián)儲要求。

　　“假設(shè)情形特點是假定迄今為止最大的失業(yè)率變化，”負責(zé)監(jiān)管的美聯(lián)儲副主席Randal Quarles在公告中說。“我們相信這種情形將有效地測試美國最大銀行的彈性。”結(jié)果將于6月30日公布。

　　資產(chǎn)超過1000億美元的銀行必須接受測試，并且必須在4月5日之前提交資本計劃。